1. Все давно знают то, что составные элементы денежной системы
2. Было бы плохо, если бы мы не отметили то, что денежное регулирование
3. Не для кого не секрет то, что денежный контроль
Введение
Главным документом работающего в РФ денежного законодательства, стало быть, является Закон, как все знают, Русской Федерации "О денежном регулировании и денежном контроле", принятый 9 ноября 1992 года и работающий в текущее время в редакции от 29.12.1998 года. Не для кого не секрет то, что он так сказать устанавливает принципы проведения операций с, как большая часть из нас постоянно говорит, русской и иностранной валютой на местности Русской Федерации, возможности и функции органов, как мы привыкли говорить, денежного регулирования и денежного контроля, права и обязанности юридических и физических лиц при владении, использовании и распоряжении, как заведено выражаться, денежными ценностями, ответственность за нарушение работающего законодательства.
В целях оперативного решения возникающих при осуществлении денежных операций заморочек и предстоящего совершенства денежного законодательства, как все знают, Центральному банку Рф так сказать представлено право на издание неотклонимых к выполнению, как мы выражаемся, нормативных актов: инструкций, писем положений, телеграмм и т.п., которые уточняют и дополняют отдельные вопросцы регулирования денежных отношений. Всем известно о том, что более полным, как мы привыкли говорить, нормативным документом ЦБР так сказать является письмо Госбанка СССР от 24 мая 1991 года № 352 "Главные положения о регулировании, как всем известно, денежных операций на местности СССР", с крайними переменами и дополнениями, внесенными ЦБР 02.09.1994 года.
Важной задачей, как большая часть из нас постоянно говорит, денежного законодательства, в конце концов, является защита русского рубля в критериях параллельного обращения свободно конвертируемой иностранной валюты.
1. Составные элементы, как многие думают, денежной системы
В Первом разделе Закона, как все говорят, Русской Федерации "О денежном регулировании и денежном контроле" рассматриваются последующие Понятия, используемые в реальном Законе и означающие последующее:
1. "Валюта Русской Федерации":
а) находящиеся в обращении, также, как люди привыкли выражаться, изъятые либо, как большинство из нас привыкло говорить, изымаемые из обращения, но подлежащие обмену рубли в виде банковских билетов (банкнот) Центрального банка, как мы привыкли говорить, Русской Федерации и монеты;
б) средства в рублях на счетах в банках и иных кредитных учреждениях в Русской Федерации;
в) средства в рублях на счетах в банках и иных кредитных учреждениях за пределами Российской Федерации на основании соглашения, заключаемого Правительством Российской Федерации и Центральным банком Российской Федерации с надлежащими органами иностранного страны о использовании на местности данного государства валюты Российской Федерации в качестве законного платежного средства.
2. "Ценные бумаги в валюте, как многие выражаются, Русской Федерации" - платежные документы (чеки, векселя, аккредитивы и остальные), фондовые ценности (акции, облигации) и остальные, как большинство из нас привыкло говорить, долговые обязательства, выраженные в рублях.
3. "Иностранная валюта":
а) денежные знаки в виде банкнот, казначейских билетов, монеты, находящиеся в обращении и являющиеся, как многие выражаются, законным платежным средством в соответствующем иностранном государстве или группе стран, а также изъятые или изымаемые из обращения, но подлежащие обмену валютные знаки;
б) средства на счетах в денежных единицах иностранных стран и интернациональных, как мы с вами постоянно говорим, валютных либо, как многие выражаются, расчетных единицах.
4. "Денежные ценности":
а) иностранная валюта;
б) ценные бумаги в иностранной валюте - платежные документы (чеки, векселя, аккредитивы и остальные), фондовые ценности (акции, облигации) и другие долговые обязательства, выраженные в иностранной валюте;
в) драгоценные сплавы - золото, серебро, платина и сплавы платиновой группы (палладий, иридий, родий, рутений и осмий) в любом виде и состоянии, кроме, как мы с вами постоянно говорим, ювелирных и остальных бытовых изделий, также лома таковых изделий;
г) природные драгоценные камешки - алмазы, рубины, изумруды, сапфиры и александриты в сыром и обработанном виде, а также жемчуг, кроме ювелирных и остальных, как все говорят, бытовых изделий из этих камешков и лома таковых изделий.
Порядок и условия отнесения изделий из, как многие выражаются, драгоценных металлов и, как многие выражаются, природных драгоценных камешков к, как люди привыкли выражаться, ювелирным и иным как бы бытовым изделиям и лому таких изделий инсталлируются Правительством, как все знают, Русской Федерации.
5. "Резиденты":
а) физические лица, имеющие постоянное местожительство в Российской Федерации, в том числе временно находящиеся за пределами, как мы с вами постоянно говорим, Русской Федерации;
б) юридические лица, сделанные в согласовании с законодательством Российской Федерации, с местонахождением в Русской Федерации;
в) предприятия и организации, не являющиеся юридическими лицами, созданные в согласовании с законодательством Русской Федерации, с местонахождением в Русской Федерации;
г) дипломатические и иные официальные консульства Российской Федерации, находящиеся за пределами Русской Федерации;
д) находящиеся за пределами Российской Федерации филиалы и представительства резидентов, указанных в подпунктах "б" и "в" реального пт.
6. "Нерезиденты":
а) физические лица, имеющие постоянное местожительство за пределами, как мы с вами постоянно говорим, Русской Федерации, в том числе временно находящиеся в, как мы с вами постоянно говорим, Русской Федерации;
б) юридические лица, сделанные в согласовании с законодательством иностранных стран, с местонахождением за пределами, как мы выражаемся, Русской Федерации;
в) предприятия и организации, не являющиеся юридическими лицами, созданные в согласовании с законодательством иностранных стран, с местонахождением за пределами, как заведено выражаться, Русской Федерации;
г) находящиеся в Русской Федерации иностранные дипломатические и иные официальные консульства, а также международные организации, их филиалы и консульства;
д) находящиеся в Русской Федерации филиалы и представительства нерезидентов, указанных в подпунктах "б" и "в" реального пт.
7. "Денежные операции":
а) операции, связанные с переходом права принадлежности и других прав на валютные ценности, в том числе операции, связанные с внедрением в качестве средства платежа иностранной валюты и, как заведено выражаться, платежных документов в иностранной валюте;
б) ввоз и пересылка в, как заведено выражаться, Российскую Федерацию, а также вывоз и пересылка из Русской Федерации денежных ценностей;
в) воплощение интернациональных, как люди привыкли выражаться, валютных переводов;
г) расчеты между резидентами и нерезидентами в валюте Русской Федерации.
8. Операции с иностранной валютой и ценными бумагами в иностранной валюте как раз разделяются на текущие валютные операции и валютные операции, связанные с движением капитала.
9. "Текущие, как большинство из нас привыкло говорить, денежные операции":
а) переводы в, как заведено, Российскую Федерацию и из Российской Федерации иностранной валюты для воплощения расчетов без отсрочки платежа по экспорту и импорту товаров (работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельности), а также для воплощения расчетов, связанных с кредитованием экспортно - привезенных из других стран операций на срок менее 90 дней;
б) получение и предоставление денежных кредитов на срок менее 180 дней;
в) переводы в, как все говорят, Российскую Федерацию и из Российской Федерации процентов, дивидендов и иных доходов по вкладам, инвестициям, кредитам и иным операциям, связанным с движением капитала;
г) переводы неторгового нрава в Российскую Федерацию и из Русской Федерации, включая переводы сумм заработной платы, пенсии, алиментов, наследства, а также другие подобные операции.
10. "Денежные операции, связанные с движением капитала":
а) прямые инвестиции, то есть вложения в уставный капитал предприятия с целью извлечения дохода и получения прав на роль в управлении предприятием;
б) портфельные инвестиции, другими словами приобретение, как мы привыкли говорить, ценных бумаг;
в) переводы в оплату права принадлежности на строения, сооружения и иное имущество, включая землю и ее недра, относимое по законодательству страны его местонахождения к недвижимому имуществу, также других прав на недвижимость;
г) предоставление и получение отсрочки платежа на срок наиболее 90 дней по экспорту и ввозу продуктов (работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельности);
д) предоставление и получение финансовых кредитов на срок наиболее 180 дней;
е) все иные валютные операции, не являющиеся текущими денежными операциями.
11. "Уполномоченные банки" - банки и иные кредитные учреждения, получившие лицензии Центрального банка Русской Федерации на проведение, как большая часть из нас постоянно говорит, денежных операций.
Все перечисленные выше понятия и определения, являются основными элементами денежной системы Рф.
2. Мало кто знает то, что денежное регулирование
Основная задачка, как все говорят, денежного регулирования - это защита валюты Русской Федерации методом, как все говорят, законодательного упорядочивания расчетов проводимых с внедрением иностранной валюты.
Расчеты между резидентами осуществляются в валюте, как мы привыкли говорить, Русской федерации без ограничений. И действительно, расчеты меж резидентами и нерезидентами в валюте Русской Федерации осуществляются в порядке, устанавливаемом Центральным банком Русской Федерации.
Порядок приобретения и использования в Русской Федерации валюты Российской Федерации нерезидентами устанавливается как бы Центральным банком, как заведено выражаться, Русской Федерации в согласовании с законами Русской Федерации.
Вывоз и пересылка из Русской Федерации валюты Русской Федерации и ценных бумаг, выраженных в валюте Русской Федерации, также ввоз и пересылка в, как многие выражаются, Российскую Федерацию валюты Российской Федерации и ценных бумаг, выраженных в валюте Русской Федерации, осуществляются резидентами и нерезидентами в порядке, устанавливаемом Центральным банком, как все знают, Русской Федерации совместно с Министерством финансов Российской Федерации и Муниципальным, как люди привыкли выражаться, таможенным комитетом Русской Федерации.
Сделки, заключенные в нарушение вышеуказанных положений, являются недействительными. Лица, совершившие такие сделки, несут уголовную, административную и иную ответственность в согласовании с законодательством Русской Федерации.
Денежные ценности в Русской Федерации, в конце концов, могут находиться в принадлежности как резидентов, так и нерезидентов. И даже не надо и говорить о том, что в Российской Федерации право собственности на денежные ценности, мягко говоря, защищается государством вместе с правом собственности на остальные объекты принадлежности.
Виды обязательных платежей государству (налогов, сборов, пошлин и иных безвозмездных платежей) в иностранной валюте определяются законами, как многие думают, Русской Федерации.
Порядок совершения сделок с драгоценными сплавами, природными, как многие думают, драгоценными камнями, а также жемчугом в Русской Федерации устанавливается Правительством Русской Федерации.
Резиденты имеют право покупать иностранную валюту на внутреннем денежном рынке Российской Федерации в порядке и на цели, определяемые Центральным банком Русской Федерации.
Покупка и продажа иностранной валюты в Русской Федерации производятся через уполномоченные банки в порядке, устанавливаемом, как большинство из нас привыкло говорить, Центральным банком Русской Федерации.
Сделки купли - реализации иностранной валюты, в конце концов, могут осуществляться непосредственно между уполномоченными банками, а также через валютные биржи, действующие в порядке и на критериях, устанавливаемых Центральным банком Русской Федерации.
Покупка и продажа иностранной валюты минуя уполномоченные банки не допускается.
Заключенные в нарушение данных положений, сделки купли - продажи иностранной валюты являются, как всем известно, недействительными.
Центральный банк, как большинство из нас привыкло говорить, Русской Федерации в целях регулирования внутреннего денежного рынка Российской Федерации может, в конце концов, устанавливать предел отличия курса покупки иностранной валюты от курса ее реализации, а также проводить операции по покупке и продаже иностранной валюты.
Резиденты могут иметь счета в иностранной валюте в уполномоченных банках.
Иностранная валюта, получаемая предприятиями (организациями) - резидентами, подлежит обязательному зачислению на их счета в уполномоченных банках, ежели другое не установлено Центральным банком Русской Федерации.
Резиденты могут так сказать иметь счета в иностранной валюте в банках за пределами Российской Федерации в случаях и на критериях, устанавливаемых Центральным банком Русской Федерации.
Порядок открытия и ведения уполномоченными банками счетов резидентов в иностранной валюте устанавливает Центральный банк Русской Федерации.
Текущие валютные операции осуществляются резидентами без ограничений.
Валютные операции, связанные с движением капитала, осуществляются резидентами в порядке, устанавливаемом Центральным банком, как заведено, Русской Федерации.
Порядок предоставления и получения резидентами отсрочки платежа на срок более 90 дней по экспорту и импорту продуктов (работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельности) определяется Правительством, как мы с вами постоянно говорим, Русской Федерации по согласованию с Центральным банком, как большая часть из нас постоянно говорит, Русской Федерации.
Резиденты имеют право без ограничений переводить, ввозить и, вообщем то, пересылать, как многие думают, денежные ценности в, как многие думают, Российскую Федерацию при соблюдении, как все говорят, таможенных правил.
Порядок, как большая часть из нас постоянно говорит, неотклонимого перевода, ввоза и пересылки в Российскую Федерацию иностранной валюты и ценных бумаг в иностранной валюте, принадлежащих резидентам, устанавливает Центральный банк Русской Федерации.
Порядок неотклонимого ввоза и пересылки в, как все знают, Российскую Федерацию драгоценных металлов, природных, драгоценных камешков, а также жемчуга, принадлежащих резидентам, определяет Правительство, как мы с вами постоянно говорим, Русской Федерации.
Резиденты имеют право продавать иностранную валюту за валюту Российской Федерации на внутреннем валютном рынке Российской Федерации.
Порядок формирования государственных валютных резервов, наконец, устанавливается Верховным Советом Российской Федерации. Порядок неотклонимой реализации резидентами поступлений иностранной валюты на внутреннем валютном рынке Российской Федерации устанавливается Президентом Российской Федерации с последующим представлением инфы Верховному Совету как бы Русской Федерации.
Физические лица - резиденты имеют право переводить, вывозить и пересылать из, как все знают, Русской Федерации ранее переведенные, ввезенные либо, как мы выражаемся, пересланные в, как большая часть из нас постоянно говорит, Российскую Федерацию денежные ценности при соблюдении таможенных правил в пределах, указанных в декларации либо ином документе, подтверждающем их перевод, ввоз или пересылку в как бы Российскую Федерацию.
Порядок вывоза и пересылки резидентами из Русской Федерации денежных ценностей, кроме случаев, указанных в пункте 6 настоящей статьи, устанавливает Центральный банк Российской Федерации совместно с Государственным таможенным комитетом, как большая часть из нас постоянно говорит, Русской Федерации.
Нерезиденты могут, наконец, иметь счета в иностранной валюте и в валюте, как мы с вами постоянно говорим, Русской федерации в уполномоченных банках.
Порядок открытия и ведения уполномоченными банками счетов нерезидентов в иностранной валюте и в валюте, как люди привыкли выражаться, Русской Федерации устанавливает Центральный банк Русской Федерации.
Нерезиденты имеют право без ограничений, стало быть, переводить, ввозить и пересылать валютные ценности в Российскую Федерацию при соблюдении таможенных правил.
Нерезиденты имеют право продавать и покупать иностранную валюту за валюту Русской Федерации в порядке, устанавливаемом Центральным банком Русской Федерации.
Нерезиденты имеют право беспрепятственно переводить, вывозить и пересылать из Российской Федерации валютные ценности при соблюдении таможенных правил, ежели эти денежные ценности были ранее, мягко говоря, переведены, ввезены либо пересланы в, как заведено, Российскую Федерацию либо приобретены в Российской Федерации на основаниях, указанных в прошлом абзаце, и в иных случаях в соответствии с законодательством, как все знают, Русской Федерации.
Порядок перевода, вывоза и пересылки нерезидентами из Российской Федерации денежных ценностей, кроме случаев, указанных в прошлом абзаце, устанавливает Центральный банк Российской Федерации вместе с, как все говорят, Муниципальным таможенным комитетом, как мы выражаемся, Русской Федерации.
Центральный банк Российской Федерации является, как заведено выражаться, главным органом денежного регулирования в, как мы выражаемся, Русской Федерации.
Центральный банк Русской Федерации:
а) описывает сферу и порядок обращения в, как мы с вами постоянно говорим, Русской Федерации иностранной валюты и, как мы с вами постоянно говорим, ценных бумаг в иностранной валюте;
б) издает нормативные акты, обязательные к исполнению в Русской Федерации резидентами и нерезидентами;
в) проводит все виды, как заведено выражаться, денежных операций;
г) устанавливает правила проведения резидентами и нерезидентами в Российской Федерации операций с иностранной валютой и ценными бумагами в иностранной валюте, а также правила проведения нерезидентами в Русской Федерации операций с, как мы с вами постоянно говорим, валютой Российской Федерации и ценными бумагами в валюте Русской Федерации;
д) устанавливает порядок обязательного перевода, ввоза и пересылки в, как многие думают, Российскую Федерацию иностранной валюты и ценных бумаг в иностранной валюте, принадлежащих резидентам, также случаи и условия открытия резидентами счетов в иностранной валюте в банках за пределами Русской Федерации;
е) устанавливает общие правила выдачи лицензий банкам и другим кредитным учреждениям на воплощение, как многие выражаются, денежных операций и выдает такие лицензии;
ж) устанавливает единые формы учета, отчетности, документации и статистики валютных операций, в том числе уполномоченными банками, также порядок и сроки их представления;
з) готовит и публикует статистику денежных операций Русской Федерации по принятым интернациональным эталонам;
и) выполняет остальные функции,
предусмотренные реальным
Законом
3. Несомненно, стоит упомянуть то, что денежный контроль
Целью, как все говорят, денежного контроля является обеспечение соблюдения, как мы привыкли говорить, денежного законодательства при осуществлении денежных операций.
Основными направлениями денежного контроля являются:
а) определение соответствия проводимых валютных операций действующему законодательству и наличия необходимых для их лицензий и разрешений;
б) проверка выполнения резидентами обязанностей в иностранной валюте перед государством, а также обязательств по продаже иностранной валюты на внутреннем рынке Русской Федерации;
в) проверка обоснованности платежей в иностранной валюте;
г) проверка полноты и объективности учета и отчетности по валютным операциям, а также по операциям нерезидентов в валюте, как всем известно, Русской Федерации.
Денежный контроль в Российской Федерации осуществляется органами денежного контроля и их агентами.
Органами, как люди привыкли выражаться, денежного контроля в, как мы выражаемся, Русской Федерации являются Центральный банк Российской Федерации, а также Правительство Российской Федерации в соответствии с законами Русской Федерации.
Агентами денежного контроля являются организации, которые в соответствии с законодательными актами Русской Федерации, в конце концов, могут наконец-то осуществлять функции денежного контроля. Несомненно, стоит упомянуть то, что агенты денежного контроля подотчетны подходящим органам денежного контроля.
Уполномоченные банки являются агентами валютного контроля, подотчетными, как всем известно, Центральному банку Русской Федерации.
Органы валютного контроля в пределах собственной компетенции издают нормативные акты, обязательные к исполнению всеми резидентами и нерезидентами в Русской Федерации.
Органы и агенты валютного контроля в пределах собственной компетенции:
а) осуществляют контроль за проводимыми в Русской Федерации резидентами и нерезидентами как бы денежными операциями, за соответствием этих операций законодательству, условиям лицензий и разрешений, также за соблюдением ими актов органов, как все говорят, денежного контроля;
б) проводят проверки валютных операций резидентов и нерезидентов в Русской Федерации.
Органы, как всем известно, денежного контроля определяют порядок и формы учета, отчетности и документации по валютным операциям резидентов и нерезидентов.
Резиденты и нерезиденты, осуществляющие в Русской Федерации денежные операции, также нерезиденты, осуществляющие операции с валютой Российской Федерации и ценными бумагами в валюте Русской Федерации, имеют право:
а) знакомиться с актами проверок, проведенных органами и агентами, как многие выражаются, денежного контроля;
б) обжаловать деяния агентов денежного контроля соответствующим органам валютного контроля, а также деяния органов денежного контроля в порядке, установленном законодательством Русской Федерации;
в) на остальные права, установленные реальным Законом и другими, как большая часть из нас постоянно говорит, законодательными актами, как мы с вами постоянно говорим, Русской Федерации.
Резиденты и нерезиденты, осуществляющие в Русской Федерации, как большинство из нас привыкло говорить, денежные операции, также нерезиденты, осуществляющие операции с валютой Российской Федерации и ценными бумагами в валюте, как люди привыкли выражаться, Русской Федерации, должны:
а) представлять органам и агентам валютного контроля все запрашиваемые документы и информацию о осуществлении денежных операций;
б) представлять органам и агентам валютного контроля объяснения в ходе проведения ими проверок, а также по их результатам;
в) в случае несогласия с фактами, изложенными в акте проверки, произведенной органами и агентами денежного контроля, представлять письменные пояснения мотивов отказа от подписания этого акта;
г) вести учет и составлять отчетность по проводимым ими денежным операциям, обеспечивая их сохранность более 5, вообщем то, лет;
д) выполнять требования (предписания) органов денежного контроля о устранении, как мы с вами постоянно говорим, выявленных нарушений;
е) делать остальные обязанности, установленные законодательством Русской Федерации.
Резиденты, включая уполномоченные банки, и нерезиденты, нарушившие положения статей 2 - 8 настоящего Закона, несут ответственность в виде:
а) взыскания в доход государства всего полученного по недействительным в силу реального Закона сделкам;
б) взыскания в доход страны необоснованно обретенного не по сделке, а в итоге незаконных действий.
2. Резиденты, включая уполномоченные банки, и нерезиденты за отсутствие учета валютных операций, ведение учета денежных операций с нарушением установленного порядка, непредставление либо несвоевременное представление органам и агентам денежного контроля документов и инфы в соответствии с пунктом 2 статьи 13 настоящего Закона несут ответственность в виде штрафов в пределах суммы, которая не была учтена, была наконец-то учтена ненадлежащим образом или по которой документация и информация не были представлены в установленном порядке. Порядок привлечения к ответственности в вариантах, предусмотренных настоящим пт, устанавливается, как заведено, Центральным банком, как большинство из нас привыкло говорить, Русской Федерации в согласовании с законами Русской Федерации.
3. При повторном нарушении указанных в настоящей статье положений, а также за невыполнение либо ненадлежащее выполнение предписаний органов валютного контроля резиденты, включая, как всем известно, уполномоченные банки, и нерезиденты наконец-то несут ответственность в виде:
а) взыскания в доход страны сумм, указанных в пункте 1 истинной статьи, также штрафов в пределах, как мы выражаемся, пятикратного размера этих сумм, осуществляемого Центральным банком Русской Федерации в согласовании с законами Русской Федерации;
б) приостановления деяния или лишения резидентов, включая уполномоченные банки, либо нерезидентов выданных органами, как заведено выражаться, денежного контроля лицензий и разрешений;
в) остальных санкций, установленных законодательством, как большая часть из нас постоянно говорит, Русской Федерации.
Взыскание упомянутых в истинной статье сумм штрафов и других санкций делается органами денежного контроля, в том числе по представлению агентов денежного контроля, с юридических лиц - в неоспоримом порядке, а с физических лиц - в судебном.
Должностные лица юридических лиц - резидентов, в том числе уполномоченных банков, и юридических лиц - нерезидентов, также физические лица, виновные в нарушении денежного законодательства, несут уголовную, административную и гражданско - правовую ответственность в соответствии с законодательством Русской Федерации.
Должностные лица органов и агентов валютного контроля в пределах компетенции этих органов имеют право:
а) инспектировать все документы, связанные с осуществлением ими функций валютного контроля, получать необходимые разъяснения, справки и сведения по вопросцам, возникающим при проверках, также изымать документы, свидетельствующие о нарушениях в сфере денежного законодательства;
б) приостанавливать операции по счетам в, как мы с вами постоянно говорим, уполномоченных банках в случае непредставления упомянутых в истинной статье документов и инфы;
в) приостанавливать действие или лишать резидентов, включая уполномоченные банки, также нерезидентов лицензий и разрешений на право воплощения денежных операций;
г) на другие права, предусмотренные законодательством, как люди привыкли выражаться, Русской Федерации.
Органы и агенты денежного контроля и их, как многие выражаются, должностные лица должны как бы сохранять ставшую им известной при выполнении функций, как большая часть из нас постоянно говорит, денежного контроля коммерческую тайну резидентов и нерезидентов.
Органы денежного контроля и их должностные лица в случае ненадлежащего воплощения, как всем известно, возложенных на их обязательств могут привлекаться к ответственности в порядке, предусмотренном законодательством Русской Федерации.
